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第三章 CH 集团供应链金融发展现状与风险识别....................................... 23

3.1 CH 集团简介................................ 23

3.2 CH 集团供应链金融业务模式及特点........................... 24

第四章 CH 集团供应链金融风险评价................................ 37

4.1 模型介绍.........................................37

4.1.1 因子分析模型.......................................37

4.1.2 Logistic 回归模型...............................38

第五章 CH 集团供应链金融风险控制措施.............................. 57

5.1 信用风险控制措施.....................................57

5.1.1 建立准入机制，实现对合作企业的全面考察........................57

5.1.2 建立信息共享平台，加强企业间的交流................................57

第五章 CH 集团供应链金融风险控制措施

5.1 信用风险控制措施

5.1.1 建立准入机制，实现对合作企业的全面考察

CH 集团供应链金融的主要合作主体就是融资企业以及相应的核心企业，建立健全的准入机制就是对融资企业和核心企业的全面考察和筛选。供应链金融是依托核心企业的信用而开展的业务，核心企业作为融资企业的担保方，在供应链金融的运作中占有重要地位，其信用状况影响着整个供应链金融的运作与稳定。因此对核心企业的考察至关重要。同时，虽然在供应链金融的模式中，由于核心企业的加入使得风险大大降低，但是融资企业本身存在的问题并没有因此改变，其本身依然具有很大的违约风险。因此，作为直接受益方与合作方，对融资企业的考察也必不可少。在合作之前对核心企业与融资企业进行全面的调查，可以从资产状况、违约记录、行业地位及影响力、历史交易记录等方面入手，对考察企业进行行全方位立体化考核，实现准确的信用评估并划分信用等级，综合核心企业与融资企业的信用等级决定是否与供应链合作。

5.1.2 建立信息共享平台，加强企业间的交流

对合作企业充分的信息披露，就是最好的信用保证。搭建高效共享的信息平台，将业务开展时产生的各种信息尽可能公开透明化，运作环节的透明也有利于供应链金融各方主体的监督，详细记录合作企业在交易过程中的完成状况，着重记录其履约行为及履约意愿。在行业间对融资企业信用记录的共享，对合作企业建立信用档案，各方可以随时查看合作企业的历史交易记录，将合作企业的历史履约状况作为对其信用评价的重要指标。通过信息共享平台加强供应链企业之间的信息交流，企业之间及时的信息沟通有利于消除由于信息不对称带来的负面效应，也有利于增强企业合作的契合度，进而提高工作效率。信息的共享加大了融资企业违约的代价，强有力地约束了融资资企业的行为，从而降低了供应链金融的信用风险。同时，充分利用信息共享平台对已经合作的企业实行动态考核，并定期对合作企业进行新一轮的信用评级，剔除不合格的合作企业，做好监督和防范工作。

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第六章 结论与展望

6.1 研究结论

中国庞大的中小企业群体使得市场对供应链金融服务需求量逐渐增加，供应链金融的出现极大的解决了中小企业的融资难题。CH 集团的供应链金融业务，既可解决中小企业融资难题，提高资金利用率；又能提高 CH 集团的竞争力和服务水平，开拓企业的利润源泉。CH 集团供应链金融的运作受方方面面的影响，如何有效地控制金融风险仍然是日后需要探讨的话题。本文从 CH 集团供应链金融的视角出发，对其进行风险控制研究，得出以下结论：

1. 通过对相关文献资料的研究以及实地调查研究，介绍了四种 CH 集团供应链金融的主要运作模式及其特点，并从不同模式出发，进行了风险识别，最终归纳出了供应链金融风险的二级指标。

2. 通过因子分析模型对 CH 集团供应链金融风险进行评价，最终从 23 个具体指标中提炼出六个风险因子，并由此建立了风险评价模型。同时，在因子分析的基础上结合 Logistic 模型，构建了企业风险发生概率模型。

3. 根据研究分析，为 CH 集团供应链金融的正常运作提供了具有针对性和有效的措施建议。

参考文献（略）